游金地警务室提醒您：小心传销组织伪装成“慈善大使”虚假宣传骗钱！

　　当“行善”都能变为传销的套路，那么，传销还只是可恶吗？
　　“扶贫行善又赚钱”的故事

　　近年，“行善慧”进入大众视野。它打着“扶贫帮困”“行善共富”“传统文化”等旗号，贴着“互联网金融”“线上理财”等标签，要求参与者缴纳费用获得入会资格，又以高额回报为诱饵鼓动会员继续发展下线，以发展下线数量多少给会员计酬或返利。然而，所谓的“扶贫帮困”，实际是打着行善的旗号进行虚假宣传，包装出一个看上去悲天悯人的“慈善大使”形象。

　　2017年8月，河南省南阳市宛城区公安机关侦办了一起特大传销案。2018年1月17日，宛城区检察院以涉嫌组织、领导传销活动罪对该案主犯、“行善慧成员之家”国学传播有限公司（以下简称“行善慧”）法定代表人李金泽提起公诉。近日，宛城区法院开庭审理该案。

　　据办理该案的检察官介绍，“行善慧”发展会员时会以慈善的名义讲述一个“扶贫行善又赚钱”的故事：会员只要按一定标准进行投资，不但能很快收回本金，获取高额回报，还可以扶贫行善；多发展下线，会员层级就会提高，以后还会源源不断地获利。

　　“他们说这是扶贫，让我交3000元，三周之内就返3900元给我。”年过六旬、仅有小学文化的魏老汉是南阳市宛城区某镇一个普通农民。2017年7月中旬，魏老汉受一个朋友诱导加入“行善慧”，把这几年靠种田、打工攒下的10200元钱都交了出去。半个月过去，他没得到一分钱返利，这才发现自己被骗，赶忙向当地公安机关报案。
　　瞒天过海的传销骗局

　　办案检察官剖析“行善慧”的经营模式，揭穿了其传销本质：加入会员的前提是以每颗300元的价格购买一颗“善种子”，这样才能激活一个会员账号。账户激活后，可以通过投入资金和发展下线获得静态、动态收益。静态收益是指会员按照平台指令向“受助人”汇款，称为“布施”。这一环节完成一段时间后，平台会安排其他会员向此人汇款，称为“感恩受助”。会员可以选择“特困”“贫困”“小康”“善德”“大德”五个档次，“布施”金额从1000元至5000元不等，收益率从5%至20%不等。动态收益则是指会员发展下线后，可以拿到下线“布施”金额2%到6%的提成。

　　“慈善事业是不求回报的，加入做慈善的组织，怎么可能获得高额返利呢？”办案检察官一针见血地指出了“行善慧”自相矛盾的逻辑。实际上，李金泽等人编织的“扶贫行善”神话，是一个通过拆东墙补西墙来瞒天过海的传销骗局。

　　据《检察日报》报道，李金泽等人宣扬“扶贫济困、互生共富”理念，策划和组织残疾人、贫困户捐款并发展其加入这一“慈善事业”，直至案发，共发展43人为其直接下线，组织会员注册行善1300余人，涉案捐助金额高达480余万元，其发展的下线会员遍布河南、湖北等多地。
　　专坑弱势群体的把戏

　　值得一提的是，“行善慧”专盯弱势群体，特别是农民和残疾人。

　　“行善慧”法定代表人李金泽在看守所中坦言，“行善慧”入会门槛低、等级多，最低的门槛是300元。对残疾人和农村留守老人来说，他们的收入和经济来源较少，渴望获得社会关注，也渴望通过自己有限的能力获得收入。300元这种低门槛的入门费，符合他们的经济和心理承受能力。“我的公司要维持运转就是利用会员这种心理，不断发展会员，用新加入会员的钱补给老会员”。
　　承办检察官介绍说，“行善慧”宣称所有的钱都用于扶贫和慈善，但实际上，除了旧人吃新人的资金循环，公司会员的大量资金以“抽头”“返利”等方式进了李金泽等人的腰包。 

　　另外，行善返利也符合受害者的心理诉求。“行善慧”组织以前期的大米、食用油、面粉等生活必需品作为投入，提升群众的心理满足感，进而蛊惑其加入“行善”行列。

　　“都是会员之间的钱转来转去，并依靠不断发展新会员注入更多资金来维持，这不是传销又是什么？”办案检察官说，“李金泽的公司通过‘行善慧’总部搭建的网络平台，用传销等手段吸纳资金，系统内用来支付回报和奖励的是源源不断补充进来的新会员的本金。这就是击鼓传花的骗局，一旦下线发展慢了，资金流入量小于支付量，资金链就会断裂，就会崩盘。”

　　据澎湃新闻报道，办案检察官告诉记者，接受他人捐助应当合理合法，而“行善慧”组织的钱都是非法所得，意味着有更多百姓蒙受损失。 
　　“相关法律规定：组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动，涉嫌组织、领导的传销活动人员在三十人以上且层级在三级以上，对组织者、领导者应予立案追诉。从事上述传销活动，情节较轻的，处5年以下有期徒刑或者拘役，情节严重的，处5年以上有期徒刑，并处罚金。”办案检察官介绍说。 


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