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自贸区或放开人民币离岸业务交行“专业分行”将获批

2013年09月29日 15:39 财经金融

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尽管上海自贸区细则尚未落地，但各路资本已纷纷抢滩卡位。不但多家金融机构希望借自贸区有望进行金融改革的东风进一步拓展业务，上海周边的多个城市也对自贸区展开针对性研究，以搭乘“顺风车”带动自身发展。《每日经济新闻》记者获悉，杭州、宁波、湖州、嘉兴、湖州等邻近上海的城市一直在做对接自贸区的研究。

交通银行[0.00% 资金研报]召开自贸区相关事项的通气会。《每日经济新闻》记者在现场获悉，交行副行长钱文挥在会上透露，交通银行已决定将自贸区里的现有机构升格为自贸区的专业分行，目前正在审批过程中，有望于近日获批。但他没有透露所谓“专业分行”的定义。

此外，交行旗下交银金融租赁公司还将在自贸区设立子公司。“该子公司将持专业牌照，是以飞机、轮船租赁为主营的机船类子公司，预计在税收、外管、海关配套等方面享受自贸区优惠政策。”交行资产托管部总经理阮红告诉记者。

自贸区新老业务隔离

钱文挥表示，自贸区专业分行的行政级别会比较特殊：“现在不好断言它是一级分行还是二级分行，是总行直管的还是属于上海分行的下属机构，但是它在交行内部是独一无二的一家特别的分行。”

该分行将由总行直接参与管理、考核、资源配置、业务创新以及人员培训。“日常的管理工作依然委托交行上海分行来进行，防止形成利益内耗，内部竞争。”钱文挥说道。

对于如何隔离自贸区和非自贸区业务，钱文挥认为，从技术角度来说必须是账、表单独设置。

“交行在自贸区的地理范围里已经办理很多业务，但是不能想当然地认为这些业务已经是未来自贸区的业务了，他们依然受现行金融监管机构的规则监管。”钱文挥说，“自贸区成立后的新客户在我们内部拟采取单独核算、单独考量、单独统计，这样就不会影响先前的客户。”

“我相信无论是央行、银监会还是其他监管机构都会出台一系列的监管要求。”钱文挥希望，“既不能让很多钻空子的甚至违规的、地下的方式随意流动，又要防止很多传统监管方式套用到自贸区的金融监管当中去。”

人民币离岸业务或放开

外界盛传自贸区将允许银行金融机构开展离岸金融业务。现有离岸金融业务牌照的4家银行（交行、浦发、招商、平安银行[-0.09% 资金研报]）是否会将失去牌照优势？

钱文挥表示，交行分析认为，跨境人民币业务在自贸区应该会对各家银行金融机构放开，但这不会动摇交行的先发优势，“自贸区目前还是试验区，区域范围还比较有限，它的业务总量、经济总量、金融资产的交易总量，以及目前在全国的占比，短期内还不会特别高，所以这样的竞争对交行来说，不会动摇我们离岸业务已经积累的先发优势。”

截至今年6月末，交行离岸资产规模117.46亿美元，较年初增长11.76%；国际结算量763.08亿美元，同比增长31.42%。离岸资产规模、贷款余额、国际结算量均居中资离岸同业市场占比首位。

“现在的离岸业务是不允许做跨境人民币离岸业务的。”钱文挥告诉记者，“（在自贸区）交行的离岸业务功能将得到进一步的扩展，而在和外资银行的竞争当中，人民币业务是中资银行的优势。机遇和挑战是并存的，通过充分的竞争，可以形成更好的市场秩序和市场价格。”

交银租赁设立子公司

值得注意的是，交银租赁公司同样将率先利用自贸区相关政策在区域内设立子公司。

“交行金融租赁公司在自贸区设立的子公司将持专业牌照，是以飞机、轮船租赁为主营的机船类子公司，我们希望通过自贸区提高交银租赁在航空、航运的租赁业务当中的市场竞争能力。”阮红告诉记者。

阮红表示，考虑到目前交银租赁公司在境外设立子公司有监管限制，希望制度瓶颈在自贸区内突破。

“现行相关政策不允许金融租赁公司直接在境外设立相应的机构去做类似的集团业务，所以我们希望能够在自贸区内能有所突破，尽快实现业务规模和国际接轨。”阮红说道，交银租赁在自贸区设立子公司将会对境外国际化的飞机、轮船的航运租赁业务进行系统研究，“目前我们在境内外的一些集团租赁业务是比较零散的、分散的，整合到这个平台进行统一管理，有助于交银租赁专业能力的提升以及我们风险管理水平的提高。”

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