青岛出台意见：涉众型非法集资犯罪将这样处理

青岛市中级人民法院8月5日发布，该院与青岛市人民检察院 、青岛市公安局联手出台《关于办理涉众型非法集资犯罪案件的实施意见》。

近年来，非法吸收公众存款、集资诈骗等案件，已经演变成为典型的涉众型经济犯罪。主要特点是非法集资活动猖獗，案件数量居高不下，大案要案频发，涉案地域广，涉及行业多，参与集资群众众多，不仅严重损害了人民群众的利益，而且严重影响了社会稳定和国家经济安全。为了进一步提高侦办的质量和效率，最大限度追赃挽损，维护社会稳定，根据《刑法》《刑事诉讼法》以及相关司法解释和规范性制度文件的规定，结合青岛地区工作实际，三部门制定本实施意见。

关于当前办理非法集资犯罪的一般原则，《意见》中规定，一是严厉打击和区别对待并重。二是法律效果与社会效果并重。三是打击犯罪与追赃挽损并重。要从侦查源头开始，强化追赃挽损，尽最大努力挽回集资参与人的经济损失，着力化解社会矛盾。积极促使被告人改过自新积极退赃，对于非法集资犯罪活动中的组织、策划、指挥者和主要实施者以外的人，虽然犯罪数额巨大或数额特别巨大，但到案后积极退缴全部或者部分违法所得，尽力弥补本人行为造成的他人财产损失的，应当依法予以从轻、减轻或者免除处罚。四是实体公正与程序公正并重。

关于非法集资行为罪与非罪的界限，《意见》中规定，认定非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪，必须坚持主客观相统一原则，严格把握非法集资需同时具备的非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征。

关于非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的界限，《意见》中指出，非法吸收公众存款罪是集资诈骗罪的“上游”犯罪，两者的主要区别在于是否具有非法占有目的。

办理非法集资犯罪案件，应当根据被告人主观上是否具有非法占有目的，分别定罪处罚。

《意见》中还对关于主观故意的认定问题、关于单位犯罪的认定和处理、关于共同犯罪主从犯认定、关于犯罪数额的认定、关于集资参与人的诉讼地位及权利保障、关于遗漏集资参与人及请求追加起诉的处理、关于宽严相济刑事政策把握问题、关于追缴集资参与人的非法收益及被告人的退赔、关于建立健全办案工作机制问题、关于涉案财物追缴处置问题等，做出一系列明确规定。