12月27日，南京警方通报，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，于2017年12月26日，向南京市公安机关投案自首。目前，南京市公安机关正在开展调查。

　　今年8月，有媒体报道，钱宝网上海总部已经搬空，坐实跑路。同时，投资人发现，所谓的钱宝APP已经无法提现。

　　但实际上，早在今4月份，钱宝就已经被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录，而理由，正是通过登记的住所或者经营场所无法联系。同时，有网友反映，其在咨询钱宝客服关于钱宝在广州的分公司的地址信息时，被答复“地址不方便告知”、“很抱歉”。钱宝多地分公司疑似已经集体跑路。

　　套路终究是套路。今天给大家来一次最全盘点，曝光一下那些吃人不吐骨头的骗局：

　　1、最常规的骗局：

　　借贷平台，金交所，文交所，看收益，吐本金，实为庞氏骗局；

　　举例：
　　e租宝，从2014年成立到2015年末跑路，用了一年多的时间，将累计交易发生额做到高达700多亿元，实际非法集资500多亿元，涉及90余万人；
　　昆明泛亚，号称是全球最大的稀有金属交易所，涉及22万人，430亿资金追讨无门；
　　上海中晋，至案发时，未兑付金额达52亿元，涉及投资者1.28万余名；

　　上海快鹿，截至2015年2月，仅快鹿旗下东虹桥小贷共发放贷款万余笔，累计金额近160亿元；金鹿财行在2015年累计从28540名投资者处募集投资159亿元。无论此前快鹿集团如何卖资产，恐怕都难以贴补这个窟窿。

　　温州书画宝骗局：
　　浙江世尊：
　　炎黄文交所骗局：
　　南京钱宝网理财骗局

　　南京钱宝网理财骗局，号称年收益率72%：
　　胜威国际集团：
　　MMM理财骗局：
　　云世纪SKY理财骗局：
　　御花园理财骗局：
　　马来西亚保绿木拆分盘：
　　中民福祉无忧天使互助平台，金汇泰网络互助，fifa精算投资优选平台，ACL拆分盘、鸿遵付，藏宝网，密语APP，各种邮票电子盘、原始股骗局。

　　2、最泛滥的骗局：

　　微商传销，微微我心，层层分明；

　　举例：

　　湖北咸宁“云在指尖”案，260万人入会涉案6.2亿：
　　湖南安化黑茶传销：
　　南京天策金粮：
　　河南许昌“诚信买卖宝”案，网络传销，涉及全国20多个省市自治区、注册会员80余万个、涉案金额200亿余元；

　　山东蒙阴“南京国通”案、湖北京山“南京国通”案，涉案人员51万余人，涉案金额1.4亿元；

　　吉林长春“中山盛仕铭”案，从2014年10月至2016年5月16日，该公司在吉林省共发展会员5387人，获得收入共计34229900元；

　　安徽合肥“云梦生活”案，至案发，该传销组织已发展注册会员多达28万余人，层级达214层，交纳会费人员达3万余人，涉案金额高达2.8亿元。

　　龙爱量子，打着量子科技的噱头进行的新型传销诈骗，稍微有点理科常识的人都知道龙爱量子的产品和量子科技无关。目前已被深圳公安局查封，深圳电视台曝光：
　　然而，去年刚刚深陷“魏则西”事件的百度，如今又公然为传销团伙打起了百度竞价广告：
　　513积分项目，武夷山市五一三多元素茶业有限公司：
　　疏通经络DDS仪器骗局：
　　隆力奇168共享经济平台、德加D+7Mall微商骗局、NHTglobal（然间环球）、罗麦科技传销、云集微店、湖南铁皮石斛等等。

　　3、最高明的骗局：

　　精神洗礼，连心术，心灵鸡汤+宗教灌输，洗脑N次方；

　　举例：
　　创造丰盛心灵培训骗局，敛财10亿；“成功大师”陈安之；邪教“传福音”等。

　　4、最隐蔽的骗局：

　　消费返利，伪装者，合法外衣消费模式防不胜防；

　　举例：

　　“人人公益”，上线一个月，非法集资超10亿元：
　　万家购物，董事长被判15年涉案金额240亿：
　　大唐天下：
　　麦点商城：
　　之道出行，CEO谢文峰消失，无网约车许可证，上万司机资金被套：
　　万协云商，以商户“刷单”为由，封闭5万商户账号，违法扣留6亿资金：
　　江苏联宝，原扬州宝缘，欧年宝诈骗：
　　中资盛世，福天下云商城，天创息壤（买1元返21元）......

　　5、最潮流的骗局：

　　虚拟货币，新概念外汇跟单，打着国际化口号忽悠吸粉；

　　举例：
　　张健五行币，下线多达18万人，传销头目宋密秋已被中国警方抓获；

　　亚欧币，诈骗40亿元，7万余人被骗一空；

　　GCB光彩币，注册会员数十万，涉案金额上亿元；

　　EGD网络黄金，注册会员50万人，涉案金额109亿；

　　万福币，注册会员13万人，涉案金额20亿元；

　　暗黑币，注册会员3万多人，涉案金额15亿；

　　维卡币，注册会员180万人，涉案金额6亿余元；

　　莱汇币，注册会员20万人，涉案金额5亿余元；

　　Discovery摸金派π、克拉币、DGC共享币、百川币、麦格币、恒星币、GemCoin珍宝币、FC赫尔币、开心理财网、蒂克币、BGB贝格邦、BBT金币、OFC万维币、马克币、利阁币、雷达币、摩哈币、中国物联网数字货币中心；
　　IGOFX新概念外汇，JJPTR（解救普通人）外汇骗局，沃尔克外汇，PTFX外汇跟单

　　6、最无耻的骗局：

　　养老投资，核心百善孝为先，保健+旅游+产品，争锋相对；

　　举例：

　　老妈乐：
　　WV梦幻之旅：
　　saivian赛比安：
　　“养老公寓”投资骗局等等。

　　7、最无德的骗局：

　　慈善骗局，爱心传递，以爱之名，实为诈骗。

　　举例：

　　善心汇：
　　一点公益：
　　民族资产解冻骗局；“振兴中华慈善基金会”......

　　三、教你识破这些金融骗局！

　　最初级的金融诈骗，是各种短信电话。

　　概括起来就是：我是房东我在外地，我是法院你有传票，我是路人你孩子住院了，我是你的QQ好友电话欠费了，我是老板快帮我垫钱，我是你朋友连我的声音都听不出来吗？我是《财经郎眼》节目组恭喜你中奖了，我是香港富婆愿付巨款求孕。

　　我管你谁，只要别让我转账别的都行，累点倒是不怕。

　　能被这种初级诈骗骗走钱的人，我只能说被骗的钱，是智商税，所以明星被骗的比较多。对付这种初级诈骗你只需要记得一点：绝不转账。记得，真正需要用钱的人，是不介意来你家里拿现金的。

　　中级的金融诈骗，是非法集资。

　　这类骗局的特点是通过街头发传单、召开投资说明会等方式向投资人许诺返利啊，高额利息等。诈骗的项目也是千奇百怪，有集资植树造林学雷锋的，有集资卖给你原始股做梦的，有炒作稀有金属学泛亚的，还有集资研究外星生命的。你们集资那点钱就别研究外星生命了，还是留着研究自己的智商如何达到人类的平均值吧。

　　非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，吸引你投入更多的本金，等达到一定规模后，就秘密转移资金，携款潜逃。这类非法集资主要面对老人，所以一定记得告诉你父母：如果有人说你投资可以赚大钱，你要问凭什么，因为对方又不是你亲生的儿子。

　　高级的金融诈骗，是庞氏骗局。

　　庞氏骗局其实很简单，就是用后来者的钱来支付老投资者的利息。比如e租宝。

　　目前互联网+掩盖下的庞氏骗局花样繁多，你且记住一点：你想从自己根本不了解的事情中去获得超过15%的回报，请去照照镜子问自己一个问题：

　　难道是我长得漂亮吗？

　　如果你长得不漂亮，你干嘛想得那么美呢？

　　如果你长得很漂亮，你去干点正事不行吗？

　　网警提醒：

　　别再被高息诱惑了！毕竟：

　　你贪的是别人的利息，别人贪的是你的本金！
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