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利剑出鞘!山东省开展打击互联网金融违法犯罪专项整治行动
2021年05月12日 09:34 财经金融 来源:综合自新华社 编辑:王钰涵
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即日起,山东省将在全省范围内开展为期半年的打击互联网金融违法犯罪专项整治行动。


近年来,随着全社会理财投资需求的持续释放,一些不法分子利用互联网、移动端等新业态、新技术,以“代炒股汇”“直播理财”“互联网新零售”为噱头的非法金融活动相继出现,多种行为交织,风险识别难度加大,成为损害人民切身利益、影响经济金融健康发展和社会大局稳定的一颗“毒瘤”。


据了解,本次专项整治行动的重点是凡未经金融监管部门批准,通过在山东省备案的互联网网站、应用软件实施的非法金融活动,即“无照驾驶”非法金融活动。


主要包括:以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为;非法发放贷款,以提供服务、销售商品为名,实际收取高额利息(费用)变相发放贷款或提供贷款推介服务的行为;擅自开展外汇期货和外汇按金交易、虚拟货币交易以及非法从事资金支付结算业务的行为;设立非法交易平台,诱导投资者买卖期货、贵金属、指数、股票、基金等金融产品的行为。对当前社会上以养老服务、养老项目、养老公寓、以房养老、健康养老等名义开展的互联网非法金融活动,此次将重点整治。


在为期半年的互联网金融违法犯罪活动专项整治中,山东证监局将重点打击非法荐股、场外配资、黑APP三类非法证券期货活动。


山东证监局二级巡视员邵珠东介绍,总体来看,山东辖区非法证券期货活动阶段性特征较为明显。比如非法发行,2006年前后非法发行特别猖獗,主要形式是打着上市旗号发行原始股,到2013年前后,主要形式变为打着股权众筹旗号,2018年以后又以新三板股票交易方式冒头,主要是通过网络、电话方式宣传新三板公司上市,诱骗投资者通过新三板系统协议出售股票,欺诈性、隐蔽性比较强。


邵珠东表示,在本次专项整治活动中,山东证监局将集中力量重点打击三类非法证券期货活动:


一是“非法荐股”:指无资格机构和个人向投资者或客户提供证券投资分析、预测或建议等直接或间接有偿咨询服务的活动。行为模式主要包括网络直播荐股、微博荐股、软件荐股等。


二是“场外配资”:指以高于投资者支付的保证金数倍的比例向其出借资金,组织投资者在特定证券账户上使用借用资金及保证金进行股票交易,并收取利息、费用或收益分成的活动。行为模式主要包括系统分仓、出借账户、虚盘配资、点买配资等。


三是“黑APP”:不法分子为开展上述违法活动,借助开发上线APP,用于宣传、引流或招揽客户,甚至直接从事相关违法活动。


依照今年5月1日正式施行的《防范和处置非法集资条例》的有关规定,投资者如果参与非法证券期货活动,“责任自负,损失自担”。对于如何识别非法证券期货活动,邵珠东认为可以从四个方面来判断:


一是辨识主体资格。按照规定,开展证券期货业务,需要经中国证监会核准,取得相应业务资格。投资者可以通过证监会网站、中国证券业协会网站、中国期货业协会网站查询合法证券期货经营机构及其从业人员信息。


二是辨识营销方式。不法分子往往自称“老师”“股神”,以知道“内幕信息”、能够挑选“黑马股”,只要跟着他做,就能赚大钱的说法吸引投资者,而合法的证券期货经营机构不能这么做。


三是辨识互联网址。非法证券期货网站的网址往往采用无特殊意义的字母和数字构成,或在合法证券期货经营机构网址的基础上变换或增加字母和数字。投资者可通过证监会网站或中国证券业协会、中国期货业协会网站,查看合法证券期货经营机构的网址,识别非法证券期货网站。


四是辨识收款账号。合法证券期货经营机构只能以公司名义对外开展业务,也只能以公司的名义开立银行账户,而非法机构往往以个人的名义开立收款账户。


专项整治期间,山东省将成立省互联网金融违法犯罪专项整治工作专班,各市也将参照省工作专班设置,逐级成立工作专班,按照属地管理、条块结合原则,加强部门间和区域间的协同联动,凝聚工作合力,共同开展各项工作。


即日起,山东省地方金融监管局、省委网信办、省公安厅、省市场监管局、人民银行济南分行、山东银保监局、山东证监局、山东省通信管理局联合发布《关于敦促在我省注册从事非法金融网站(APP)立即停止违法犯罪行为的通告》,以此正告在山东省从事有关非法金融活动的企业、机构或个人及互联网信息服务发布者、提供者,立即停止违法行为,主动到所在地地方金融监管局报告,并接受有关金融管理部门的处理。


未主动申报的,一经查实,有关部门将依据有关法律法规,严厉追究有关企业、机构和个人法律责任,山东省通信管理局将关闭违法网站并注销网站备案。同时,也开通了普通民众主动反映问题线索的平台,如直接登录微信小程序搜索“金安举报中心”进行举报等。

(来源:综合自新华社、大众日报)

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关键字:山东省,打击互联网金融违法犯罪,整治行动
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